Много лет пользовалась услугами банка Авангард, как физ. лицо. никаких нареканий не было. Казалось, что вполне приличный банк. На днях сделала очередной перевод со своего счета ИП, открытого в сбербанке на сумму 300 000 рублей на свой счет в банке Авангард. Т. е. отправитель и получатель одно лицо. Как известно, все средства, полученные ИП после уплаты налогов, являются собственностью физ. Лица на которого открыто ИП и никаких ограничений здесь нет. Вся деятельность ИП абсолютно белая, все налоги уплачены, никаких вопросов у налоговой ко мне нет. Однако, после очередного перевода честно заработанных денег Банк Авангард без каких-либо предупреждений взял и заблокировал мою карточку вместе со всеми деньгами на этой карте, я не могу теперь купить продукты ни оплатить квартиру, ни снять деньги, ни перевести - ничего! Карту не теряла, никаких подозрительных операций не было! Я пришла в банк с паспортом, чтобы снять денежные средства, однако мне было отказано. Т. е. банк заблокировал не только денежные средства, которые были переведены со счета ИП, но и все средства, которые были на счету. После звонка в колл-центр мне объяснили, что карту и средства разблокируют только после того, как я лично подъеду в строго определенные отделения банка со всеми оригиналами договоров, связанных с моей деятельностью ИП. Это при том, что деятельность ИП ведется в совсем другом банке, некоторые договора конфиденциальны и раскрытие коммерческой информации может грозить серьезными репутационными и финансовыми потерями.

Банк ссылается на п. 11 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ "В соответствии с п. 11 ст. 7 Федерального закона от 07. 08. 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), если у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. "

Таким образом, у банка Авангард вызывает сомнения операция перевода денежных средств с моего счета ИП в сбербанке на счет в Авангарде, но банк Авангард не отказал в данной операции и не вернул деньги обратно в сбербанк. Банк просто заблокировал весь мой счет полностью.

Т. е. аргументы банка абсолютно не имеют отношения к действительности.

В соответствие с ст. 7 115-фз Банк может применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств возможно только по решению РосФинмониторинга. Однако такого решения, как я понимаю, не было, также не было и судебных решений на этот счет.

Моему возмущению нет предела!!!